中国艺术金融创新处于潜伏式起步状态,两个问题需注意

西沐2022-06-06 15:36:51来源:中国房地产金融

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  中国艺术金融创新发展突破口的形成,最终取决于在某一个有可能形成突破发展的方向上能不能找到可以落地的“抓手”。

  文/西沐 中国艺术财富高等研究院院长

  新时期中国艺术金融发展面临新的发展基础、新的境况及新的发展取向。总的来说,中国艺术金融的创新发展,有三个最基本的动力:一是巨大的需求与消费的拉动力;二是新科技融合创新发展的高期望的推动力;三是基于艺术金融体系内在规律不断产生的驱动力。这三个动力使得中国艺术金融的创新发展进入了一个新的阶段。进入21世纪以来,中国艺术品市场的快速发展,新业态与新技术融合发展,极大地带动了中国艺术金融的发展,使得艺术金融成为了中国艺术品市场发展的一股重要力量。

  我们在当下特别要研究与强调艺术金融创新发展的基础是什么?突破口在哪里?以及其创新发展的关键与核心是什么?而不仅仅是基于需求去创新什么样的业务,发展什么样的产品,拓展什么样的服务。当然这些都很重要,但是没有很好地解决基础的问题,不去建构基本的结构与科学的发展逻辑,也就是说,不去突破基于新基础设施的一些关键的问题,再多的产品业务与服务都没有办法去落地,即使勉强落地,也没有办法持续健康发展。

  中国艺术金融的创新发展,现在面临的最大的问题有三个方面:第一,艺术金融创新发展过程中传统金融体系的参与度并不高,这是中国艺术金融创新发展面临的一个非常重要的问题;第二,中国艺术金融创新发展过程中新的业态表现活跃,但新业态的创新生发过程中,投机所产生的需求非常大,影响了中国艺术金融创新业态发展的进一步深化,特别是基于新业态的艺术金融发展过程中的风控体系的创新建构,没有很好地形成相应的系统格局;第三,中国艺术金融创新发展过程中,在艺术品市场和艺术产业不断进入数字化发展的背景下,艺术金融的创新进程没有很好地融入数字化发展的过程中,从而使艺术金融这一创新业态的前沿发展,没有能够很好地展现出基于新基础设施的数字化场景建构方面的探索实践,也没能产生一些新的场景化的应用。

  基于这三个方面的原因,中国艺术金融的创新发展,在事实上已经进入了一个创新发展的平台期。这主要地表现在艺术金融产业的规模没有大的提升,业态的创新生发虽然丰富多样化,但是没有形成很好的头部企业与龙头型的企业,也鲜有代表性与示范性强的成功案例出现。这种发展状况,导致整个中国艺术金融及其产业的创新发展,到目前为止,尚处于一个潜伏式的起步发展状态。这种状况的长时间存在,致使已有的问题没有很好地得到解决,而且,基于新基础设施而进行的创新也难以很深入地推动与展开。

  我们认为,当下中国艺术金融的创新发展,首先要进一步理清发展的基本现状、结构与趋势,一定要基于新的发展现状与趋势,来进一步探索其发展的战略,特别是基于新基础设施来进一步完成中国艺术金融创新的基本定位与战略取向,并在这个基础上,进一步建构面向未来的逻辑发展结构。只有这样,中国艺术金融的创新发展,才会越来越活跃,越来越发现真正的问题与突破口,从而实现建构中国艺术金融创新发展的大格局。

数据来源:《中国艺术财富白皮书》数据来源:《中国艺术财富白皮书》

数据来源:《中国艺术财富白皮书》数据来源:《中国艺术财富白皮书》

数据来源:《中国艺术财富白皮书》数据来源:《中国艺术财富白皮书》

数据来源:《中国艺术财富白皮书》数据来源:《中国艺术财富白皮书》

  事实上,在中国艺术金融的创新发展过程中,有两个趋势性的问题值得注意:第一,中国艺术金融创新发展的难度较大,无论是风险识别还是风险控制,要取得突破与重塑,实在是不容易;第二,中国艺术金融经过这么多年的发展,面对创新的问题比较多,也比较复杂,在创新的过程中,缺失的比较多,但缺少创新的抓手与可以落地的路径是最为关键的。也就是说缺少创新的突破口。中国艺术金融创新发展突破口的形成,最终取决于在某一个有可能形成突破发展的方向上能不能找到可以落地的“抓手”。

  提要:中国艺术金融的创新发展,在事实上已经进入了一个创新发展的平台期。艺术金融产业的规模没有大的提升,业态的创新生发虽然丰富多样化,但是没有形成很好的头部企业与龙头型的企业,也鲜有代表性与示范性强的成功案例出现

  (一)以建构功能相对完善的艺术品综合服务平台为抓手,促进中国艺术金融产业创新发展的能力与水平

  艺术金融的创新实践,需要创新的空间,而这个空间,就是在特定条件下的特定机制,即平台化机制的创新。建立相应的艺术品综合服务平台有以下四个基本条件:

  第一,平台要有公信力,我们知道,公信力产生的基础是“三公”原则:公开、公正、公平。所谓平台化,就是建立一种在公开、公正、公平原则上的,具有公信力的平台性机制,“三公”原则在艺术金融管理过程中主要的作用体现为它是一种增信机制,在平台运营管理中使艺术金融管理过程更安全,成本更低,风险更为可控。对于有投资需求的人来说,一方面降低了门槛,另一方面能够将投资者的资源进行整合。

  第二,要有相应的艺术品市场及其产业体系的支撑,对艺术金融管理业务来讲就是要有确权、鉴定、评估、集保、保险等市场体系的支撑,一个平台只有建立起有效的支撑体系,才能实现增信的功能,实现对风险的有效管控,从而推出众多艺术金融管理结构性的产品来满足社会的需求。

  第三,要可以与金融体系相对接,特别是与证、银、信、保四大金融体系对接,金融体系是平台的上游,金融体系通过平台与艺术金融管理需求相对接。

  第四,要有专业化的艺术金融管理运营机制。

  功能相对完善的艺术品综合服务平台的建构,无论是对艺术品市场还是艺术金融及其产业,都是前提与基础。当下,关于艺术品产业、艺术金融产业的很多探索与创新,之所以存在这样或那样的问题,一般都与这个前提与基础有关。所以,建构功能相对完善的艺术品综合服务平台,是艺术金融发展不可或缺的现实条件。

  (二)以平台的综合服务功能整合创新为抓手,推进深化沿着艺术金融创新的战略取向发展的能力

  特别要重视以大力发展艺术品资本市场与要素市场为抓手,以积极发展艺术金融的投融资问题为突破点,推动中国艺术金融及其产业新动力的建构。中国艺术金融市场的发展过程中,当下创新发展的战略取向主要有以下两个方向:一是基于平台,以艺术品交易模式创新为核心的艺术消费的发展;另一个是基于平台,以艺术品及其资源资产化创新为核心的艺术品资产管理的发展。其中,以艺术品交易模式创新为核心的艺术消费发展的基本定位,主要体现在以下几个方面:第一,建立在“三公”原则基础之上的、具有公信力的服务平台。第二,基本功能是登记与鉴证交易,随着互联网的发展,基于大数据的信用管理功能越来越重要。第三,对接整合能力的建构,对接金融体系与市场产业支撑体系,整合投资市场与客户,满足越来越丰富的多元化、多样态的个性化需求。第四,通过实物、资产、权益交易及投融资等的服务,使投资门槛不断降低,投资成本不断降低,投资交易更为安全,逐步推动实现艺术品投资的大众化进程。

  而以艺术品及其资源资产化创新为核心的艺术品资产管理的创新发展,主要体现在:随着艺术品资产管理的发展,艺术品及其资源资产化得到了进一步的发展。特别是围绕资产化、金融化而展开的平台化理论创新探索,不断整合不同学科的资源,正在生发出基于平台化的艺术财富创新管理。所谓基于平台化的艺术财富创新管理,是指以资产配置为核心的资产优化配置、基于平台化的艺术资产管理产品的创新、基于平台化的支撑体系建构的创新等三个方面。一是基于资产配置为核心的资产优化配置,主要对象是个人、机构(企业)、家族等三个层面;二是基于平台化的艺术资产管理产品的创新,主要是指以需求为导向、平台化为基础的艺术品资产管理产品的创新;三是基于平台化的支撑体系建构创新,主要是指在平台化支撑体系构建过程中,根据产业与市场支撑体系的创新而形成的艺术品资产管理方式与方法、业务与产品等的创新发展。

  (三)以艺术品鉴证备案溯源为抓手,以艺术品标准为突破点,积极构建与重构中国艺术金融及其产业发展的支撑服务体系

  艺术品市场的治理在很多时候缺乏治理工作的支点性的突破口,尤其是缺少手段、方法、抓手与契入点。鉴证溯源系统是围绕艺术品质量为中心的支撑服务体系,是现代市场经济发展过程中,利用市场机制建构的一种市场经济服务体系,是市场经济发展过程中普遍采用并行之有效的做法与体系。围绕艺术品的质量管理,来推进艺术品鉴证溯源系统与体系的建构与深入实施,是建构艺术品市场治理体系的很多工作的重要切入点与基点。以艺术品质量管理为中心的艺术品鉴证溯源,在艺术品市场治理与艺术金融发展过程中,可以发挥更多作用。特别是随着区块链技术的融合发展,其应用场景不断丰富,建构基于区块链的以权属(如版权)+溯源为核心的应用场景,就成为一个重要的取向。

  提要:围绕艺术品的质量管理,来推进艺术品鉴证溯源系统与体系的建构与深入实施,是建构艺术品市场治理体系的很多工作的重要切入点与基点

  (四)以立法与政策法规的推出为抓手,创新中国艺术金融监管与行业自律

  基于立法与政策法规基础之上的监管、行业自律,从体制到体系的建立都尚处于模糊与深化认知的阶段,不仅仅艺术金融风险管理及管控体系需要研究与强化,并且,其发展、发育的环境也急待改善优化。不断强化对中国艺术金融创新的监管理念、方法、手段及效果评价与改善的研究。特别是在数字化背景下的研究与实践探索,特别具有意义。

  目前,中国艺术金融的风险及其管控体系的研究存在以下一些问题:市场不规范,艺术金融的需求需要进一步培育与挖掘;支撑体系缺乏,资产价值量化困难;要素市场发育滞后,配置渠道单一;风险管控手段缺失,金融体系介入障碍较多,退出机制建立困难;艺术金融发展的路径与平台缺乏;人才缺乏,服务体系的发育与能力有限等。这些问题的存在,使得中国艺术金融的风险,如市场变化风险、宏观政策风险、法律监管风险、周期运营风险、利益输送风险、价格操纵风险、运营支撑风险及技术保障风险等等,从识别到管控都面临着重要挑战。

  (五)以新科技的融合发展与艺术金融业务的创新一体化发展为抓手,积极发展中国艺术金融产业新的业态

  中国艺术金融及其产业的发展,一方面是要解决艺术品及其资源的价值发现的问题,而金融与科技的进一步创新融合与发展,可以为艺术金融的价值发现提供更大、更好、更为广阔的平台与更新、更有效的方法与工具。另一方面,新技术的融合会给中国艺术金融及其产业带来新的发展可能与格局,特别是基于大数据的综合服务平台技术、智能投顾、科技鉴定、鉴证备案技术与体系等,不仅会催生新的业态,也会进一步推进跨界融合与业务创新这一进程的深化发展。特别是以风险结构化机制创新为抓手,以综合性服务平台建构为突破点,大力创新中国艺术金融新业态的培育与产品体系的成长,战略意义重大。

  (六)以支撑产业体系为抓手,以艺术金融支撑体系与科技融合为突破点,促进中国艺术金融支撑产业业态的聚集发展

  要重点推动围绕支撑体系的技术创新来不断形成产业聚集,为中国艺术金融及其产业提供重要支撑保障。如艺术品鉴证溯源系统与体系进一步落实艺术品计量、标准、认证认可、检验检测四大技术基础的应用,为进一步推动艺术金融、产业跨界及新业态的不断发展提供了产业支撑与保障,为此,围绕艺术品鉴证溯源系统与体系,就有望可以形成具有优势的产业聚集。特别是基于大数据的综合服务平台技术、科技鉴定、鉴证备案技术与体系等的发展,不仅会催生新的业态,也会进一步推进这一进程的发展,形成了艺术金融支撑产业的聚集,从而又有力地推动了中国艺术金融及其产业的发展。

  (七)基于新基础设施,以建构数字化场景为核心,推动艺术产业数字化生态进程

  以艺术产业数字化深化发展为抓手,以积极发展数字艺术资产为突破点,围绕以客户为中心,以信用管理为核心,推动基于新基础设施建构数字化场景,建构数字沉浸体验场景与数字公信力赋能场景,进一步推动中国艺术金融及其产业创新发展新格局的形成。

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